クレジットカード現金化をするとなぜばれる？気になる原因を紹介

クレジットカード現金化について調べてみたとき、カード会社にばれてしまったという話を聞いて不安に思ってしまう方も少なくないかと思います。
自分でやろうとは思っていないけれども、なぜばれるのだろうと疑問に思うこともあるでしょう。
実際にクレジットカード現金化をしたい人もそうでない人も、原因を知っておくといざというときに安心です。

クレジットカード現金化がばれる理由

クレジットカードを使った現金化がカード会社にばれてしまうのには、以下のような理由があります。

いままでと異なったカードの使い方をしている

まず、最もばれてしまいやすい理由としてはクレジットカードの使い方が急に変わってしまったというものが挙げられるでしょう。
いままではあまりカードを使っていなかったという人が急に高額商品をたくさん買うようになったとなれば、誰でも怪しむものです。
また、現金化をしたと思われていなかったとしても、前の月よりも大幅に利用金額が上がっているとなれば不正利用の疑いがあるかもと思われたりしてカード会社の目に留まります。
そこから怪しまれてしまう、という可能性も考えられるでしょう。
ちなみにキャッシング枠を使い切ってしまったという人も、怪しまれやすいといわれています。

怪しげな買い方をしている

買っているものが怪しいということで疑われ、ばれてしまうことも考えられます。
たとえば、
・ギフト券や金券
・新幹線の回数券
・ゲーム機
のような商品の場合、通常であれば使う分だけ購入するのが普通です。
そのため大量に、または短いスパンで何度も購入している場合はなにか他に目的があるのではと怪しまれてしまいます。
また、上記の商品は現金化をする際に人気の商品でもあるため、クレジットカード会社はそれらの商品の購入には常に目を光らせているといっても過言ではないでしょう。

まとめ：ばれる原因やリスクを理解しておこう

クレジットカード現金化がばれてしまう理由を一言でまとめると、「普通ではない」使い方をしている、ということになります。
現金化をする前に原因やリスクをしっかりと確認、理解しておきましょう。